巨額の財産移転がウォールストリートを揺るがす理由

ウォールストリートのゲームのルールを変える数字があります。80兆ドルです。これは、今後20年間に米国だけで世代間を移行すると推定される金額です。そして、お金は常に同じ家族に残る、あるいはいつもの銀行家が管理しているとお考えなら、あなたは間違ったレンズを通して状況を見ています。真実は、今日の相続人は、両親と話していたプライベートバンカーのアドバイスをもはや望んでいないということです。多くの人が相続金を受け取るとすぐに銀行を変え、大手金融機関にとってはこれは時限爆弾です。論点は明確です。歴史上最大の富の移転は、お金を持っている人を変えるだけでなく、富裕層とその資産を管理する人との関係における古いルールも一掃しています。たとえば、ニューヨークの若い相続人であるジェイミーの例を見てみましょう。父親が亡くなったとき、彼が最初に電話をかけたのはファミリーオフィスではなく、音楽フェスティバルで出会ったコンサルタントでした。ジェイミーは、「自分の言葉を話し、自分の価値観を理解してくれる」人を選んだと言います。ちょっとした話ですが、新しいアドバイザーは、資産の半分を社会インパクトファンドに投資しています。伝統的なブルーチップに強いこだわりを持っていた父親にとっては考えられない選択です。そして、これは単独のケースではありません。Cerulli Associatesの調査によると、相続人のほぼ70%が相続後2年以内に資産運用会社を変更しています。それだけではありません。その多くは、持続可能な投資、暗号通貨、テクノロジーのスタートアップなどを求めています。10年前は、これらは億万長者の戦略ではなく、子供の遊びと見なされていたものです。まさにこれが大手銀行を震撼させているのです。継続性が彼らの強みでしたが、今や弱みとなっています。信頼の問題もあります。新しい世代は、印刷されたレポートやガラディナーではなく、透明性と柔軟性を求めています。しかし、取締役会では誰もそのことを話していません。ほとんどの大手銀行家は、資産はいずれにせよ自宅に残るだろうと確信しています。しかし、それは錯覚です。数字はその反対を示し、ジェイミーのような話がそれを裏付けています。頭に残る言葉が欲しいなら、お金は家族を変えるが、何よりも考え方を変える、というものです。この新しいビジョンでひらめきが生まれたなら、Lara Notesで I'm In を押してください。これは「いいね！」ではなく、このアイデアは今や私のものだ、と言うあなたの方法です。そして、数日後に、相続人のほぼ70%が相続後に銀行を変えていることを誰かに話すことがあれば、Lara NotesのShared Offlineでその人をタグ付けすることができます。そうすれば、その会話もあなたの記憶に残ります。このノートはフィナンシャル・タイムズからのもので、数分間の読書時間を節約することができました。