월스트리트를 뒤흔들고 있는 거대한 부의 양도

월스트리트의 게임 규칙을 바꾸는 숫자가 있습니다. 80조 달러입니다. 이것은 향후 20년 동안 미국에서만 세대 간에 양도될 것으로 추정되는 금액입니다. 그리고 돈이 항상 같은 가족에게 있거나 평소의 은행가들이 관리한다고 생각한다면, 당신은 상황을 잘못 보고 있는 것입니다. 사실은 오늘날의 상속인들이 더 이상 부모님과 상의했던 개인 은행가의 조언을 원하지 않는다는 것입니다. 많은 사람들이 상속을 받자마자 은행을 변경하며, 대형 금융 기관에게 이것은 시한 폭탄입니다. 명확한 논리: 역사상 가장 큰 규모의 부의 이전은 돈을 가진 사람이 바뀌는 것뿐만 아니라 부자와 그들의 자산을 관리하는 사람들 사이의 관계에 대한 기존 규칙을 뒤집어 놓습니다. 뉴욕의 젊은 상속자인 제이미를 예로 들어보겠습니다. 아버지가 돌아가셨을 때, 그가 처음으로 전화를 걸었던 곳은 가족이 운영하는 패밀리 오피스가 아니라 음악 축제에서 만난 컨설턴트였습니다. Jamie는 "내 언어를 말하고 내 가치를 이해하는" 사람을 선택했다고 말합니다. 한 가지 세부 사항: 새로운 자문은 자산의 절반을 사회 영향력 있는 펀드에 투자합니다. 전통적인 블루칩에 매우 집착했던 그의 아버지에게는 상상할 수 없는 선택이죠. 그리고 이것은 고립된 사례가 아닙니다. Cerulli Associates의 조사에 따르면, 상속인의 거의 70%가 상속 후 2년 이내에 자산 운용사를 변경합니다. 뿐만 아니라, 그들 중 많은 사람들이 지속 가능한 투자, 암호화폐, 기술 스타트업 등 10년 전에는 백만장자의 전략이 아닌 어린이 장난감으로 여겨졌던 것들을 요구합니다. 바로 이것이 대형 은행들을 불안하게 만드는 것입니다. 그들의 강점은 연속성이었지만, 이제는 그것이 약점이 되었습니다. 신뢰 문제도 있습니다. 새로운 세대는 인쇄된 보고서나 갈라 만찬이 아닌 투명성과 유연성을 원합니다. 그러나 이사회에서는 아무도 이에 대해 이야기하지 않습니다. 거의 모든 대형 은행가들은 자산이 어쨌든 집에 남아 있을 것이라고 확신하고 있습니다. 하지만 그것은 착각입니다. 숫자는 그 반대를 말하고, 제이미의 이야기와 같은 사례들이 이를 확인해줍니다. 머릿속에 남을 문구를 원하신다면: 돈은 가족을 바꾸지만, 무엇보다도 사고 방식을 바꿉니다. 이 새로운 비전이 당신에게 아이디어를 주었다면, Lara Notes에서 I'm In을 누르세요. 이것은 '좋아요'가 아니라, 이제 이 아이디어는 내 것이라고 말하는 방법입니다. 그리고 며칠 후 누군가에게 상속 후 상속인의 거의 70%가 은행을 변경한다는 사실을 이야기하게 된다면, Lara Notes의 Shared Offline으로 태그할 수 있습니다. 그러면 그 대화는 당신의 기억에도 남게 됩니다. 이 노트는 파이낸셜 타임즈에서 가져온 것으로, 여러분은 몇 분의 독서 시간을 절약하셨습니다.