Cómo la gran transferencia de riqueza está sacudiendo a Wall Street

Hay una cifra que cambia las reglas del juego en Wall Street: 80 billones de dólares. Esta es la cifra que, según las estimaciones, pasará de una generación a otra en los próximos veinte años solo en Estados Unidos. Y si crees que el dinero siempre permanece en las mismas familias o que lo gestionan los banqueros de siempre, estás viendo la escena con las lentes equivocadas. La verdad es que los herederos de hoy ya no quieren el asesoramiento del banquero privado que hablaba con sus padres. Muchos cambian de banco nada más recibir la herencia, y para las grandes instituciones financieras esto es una bomba de relojería. La tesis es clara: la mayor transferencia de riqueza de la historia no solo está cambiando quién tiene el dinero, sino que también está acabando con las viejas reglas de la relación entre los ricos y quienes gestionan sus patrimonios. Tomemos, por ejemplo, a Jamie, un joven heredero de Nueva York. Cuando su padre murió, su primera llamada telefónica no fue a la «family office» de la familia, sino a un asesor que había conocido en un festival de música. Jamie dice que eligió a alguien «que hablase mi idioma y entendiese mis valores». Un detalle: el nuevo asesor invierte la mitad de su patrimonio en fondos de impacto social, una opción impensable para su padre, muy apegado a las «blue chips» tradicionales. Y no es un caso aislado. Según una investigación de Cerulli Associates, casi el 70 % de los herederos cambian de gestor en los dos años posteriores a la herencia. Y no solo eso: muchos de ellos piden inversiones sostenibles, criptomonedas, start-ups tecnológicas, cosas que hace diez años se consideraban juegos de niños, no estrategias de millonarios. Precisamente esto es lo que hace temblar a los grandes bancos: su fortaleza era la continuidad, pero ahora se ha convertido en su debilidad. También hay una cuestión de confianza: la nueva generación quiere transparencia y flexibilidad, no informes impresos ni cenas de gala. Sin embargo, nadie habla de ello en los consejos de administración: casi todos los grandes banqueros están convencidos de que los patrimonios seguirán en casa. Pero es una ilusión. Las cifras dicen lo contrario y las historias como la de Jamie lo confirman. Si quieres una frase que te quede en la cabeza: el dinero cambia de familia, pero sobre todo cambia la mentalidad. Si esta nueva visión te ha hecho ver la luz, en Lara Notes puedes pulsar I'm In; no es un «me gusta», es tu forma de decir: esta idea ahora es mía. Y si dentro de unos días le cuentas a alguien que casi el 70 % de los herederos cambian de banco después de una herencia, puedes etiquetarlo con Shared Offline en Lara Notes, para que esa conversación también quede en tu memoria. Esta Nota procede del Financial Times y te ha ahorrado varios minutos de lectura.